Советы по торговле ETF

Рейтинг надежности брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер среди всех брокеров бинарных опционов!
    Бесплатное обучение и демо счет — идеальный вариант для новичков и малоопытных трейдеров!
    Дают существенные бонусы за регистрацию:

5 Ошибок начинающих инвесторов в ETF

Среди опытных и начинающих участников фондового рынка ETF заработали репутацию отличного инвестиционного инструмента, доступного каждому.

Фонды позволяют частным инвесторам вкладывать свои средства в такие классы активов, доступ к которым ранее был предельно затруднен. А также приобретать долю в целой корзине ценных бумаг без необходимости отбирать акции вручную.

Но это еще не означает, что, купив акции, вам гарантирован успех. Для получения стабильной прибыли и использования всех преимуществ ETF, нужно придерживаться некоторых правил.

При управлении биржевыми фондами, инвесторы используют как подходящие для этого стратегии, так и ошибочные. Ниже я привожу перечень самых распространенных шагов, которых стоит избегать. Эти советы будут особенно полезны для начинающих инвесторов в ETF.

Самые лучшие платформы для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер среди всех брокеров бинарных опционов!
    Бесплатное обучение и демо счет — идеальный вариант для новичков и малоопытных трейдеров!
    Дают существенные бонусы за регистрацию:

Погоня за прибылью

Иногда, при выборе сектора для инвестиций, люди основываются на прошлых заслугах фонда или информации о нем из вторых рук.

Вместо этого, рекомендую изучать фундаментальные показатели и обращать внимание на общее направление тренда.

Также, подумайте, подходит ли ETF лично вам. То, что хорошо для одних, не обязательно будет полезно другим.

Активная торговля

Одно дело активно управлять своим портфелем ETF фондов и устанавливать рационально обусловленные стоп приказы.

Но важно также понимать, какое влияние на состояние вашего счета оказывают слишком частые покупки и продажи. Активная торговля может повлечь за собой увеличение комиссионных вознаграждений и налоговых обязательств.

Неподходящий класс активов

Следите за трендом и не пропускайте момент его изменения.

Вместо того, чтобы терять время на ETF, который по индикатору двухсотдневной скользящей средней потерял свои позиции, и надеяться, что он вернется к прежним высотам, осмотритесь по сторонам в поисках новых возможностей. Не сделав этого, вы можете упустить шанс заработать на потенциально долгосрочной тенденции к росту.

Неверные предположения о фондах

Инвесторы не должны делать выводы о фонде, основываясь исключительно на его наименовании.

Не стоит думать, что если в заголовке присутствуют слова «глобальный» или «международный», он не имеет перевеса в стране своего происхождения. Например, фонд SPDR FTSE/Macquarie Global Infrastructure 100 (NYSEArca: GII) на 39 процентов состоит из акций американских компаний.

Совсем не значит, что это хорошо или плохо. Вопрос в другом – подходит ли такая пропорция размещения активов под ваши цели.

Инвестирование без плана

Прежде чем вкладывать деньги в ETF, вам нужно выработать соответствующую тактику. Придерживаясь ее, вы не позволите эмоциям встать на пути у здравого смысла и логики. Например, в подобном качестве может выступать индикатор скользящей средней за двести дней. Если цена позиции находится выше значения индикатора, это сигнал к покупке, если находится ниже значения или уменьшается на восемь процентов от недавней вершины, это сигнал к продаже.

Для начинающих свой путь с ETF важно пройти его, не отклоняясь от выбранного направления на прибыльную и стабильную инвестицию.

Хотите инвестировать на фондовом рынке, но не знаете с чего начать? Приходите на мой бесплатный обучающий вебинар!

Чтобы получить приглашение зарегистрируйтесь в форме ниже:

Биржевые ETF-фонды: определение понятия как работают, как инвестировать в ETF, риски и возможный доход

ETF — это возможность заработать для тех, кто хочет инвестировать по принципу «купил и забыл». Таких инвесторов еще называют пассивными. До появления ETF пассивному инвестору фактически были доступны только банковские депозиты и ПИФы. Но ситуация изменилась. Однако возникают вопросы: что такое ETF; какие возможности он дает обычному инвестору; какие риски несет; что нужно сделать, чтобы начать зарабатывать на ETF.

ETF-фонд — что это такое и как работает

Аббревиатура ETF обозначает exchange traded fund — биржевой инвестиционный фонд. Каждый такой фонд имеет базовый актив, в качестве которого выступают акции, облигации, сырье и т. д. Проще говоря, это инструмент, представляющий собой уже готовую корзину инвестиций.

Работает он по следующей схеме:

  1. Управляющая компания принимает решение о создании фонда.
  2. На выделенные средства закупается актив, например ценные бумаги компаний определенной отрасли.
  3. Происходит эмиссия акций фонда, они реализуютсяна бирже.
  4. Инвестор приобретает акции фонда. Его итоговая прибыль или убыток определяется разницей в цене между покупкой и последующей продажей, а также дивидендами, полученными за период удержания, если политика фонда предполагает их выплату.

Структура ЕТF-фондов

Структура этого биржевого инструмента зависит от того актива, на основе которого он создан. Например, в состав FXRU входятроссийские корпоративные облигации.

Аналогично формируются отраслевые фонды. Например, FXIT включает акции компаний американского ИТ-сектора — ценные бумаги более 90 эмитентов. Существуют товарные ETF, например FXGD, стоимость которого привязана к цене золота.

Кроме того, есть еще несколько разновидностей фондов, не представленных на ММВБ:

  • связанные с недвижимостью;
  • инверсные, стоимость которых растет при падении цены базового актива;
  • валютные;
  • использующие маржинальную торговлю.

Вкладывая деньги в биржевой фонд, человек автоматически диверсифицирует свои инвестиции между всеми компаниями, входящими в применяемый индекс.

Чем ETF отличается от обычных акций

Главное отличие приобретения фонда от покупки акции в том, что это действие создает диверсифицированный портфель. Человек, ставший владельцем активов, выпущенных одной компанией, зависит от ее успехов на рынке. Если выбранная фирма разорится, вложенные в нее деньги будут потеряны.

Капитал держателя ETF менее подвержен риску. За счет того, что в фонд входят бумаги большого количества компаний, падение цены при возникновении проблем у части из них нивелируется ростом стоимости остальных.

Альтернатива покупке ценной бумаги биржевого фонда в части диверсификации вложений — самостоятельное приобретение акций всех входящих в него компаний. Однако такой шаг требует наличия крупной суммы для инвестиций и приводит к лишним расходам в связи с комиссиями брокера и биржи.

Чем ETF отличается от ПИФов

Несмотря на схожесть этих инвестиционных инструментов, они имеют ряд ключевых отличий:

  1. Наличие информации о структуре.Сведения о том, какие активы и в каких пропорциях формируют ETF, можно получить в любое время. Перечень ценных бумаг, на которых строится паевой инвестиционный фонд, оглашается один раз в квартал, при этом их соотношение неизвестно.
  2. Величина комиссии на управление.Для биржевого фонда этот показатель находится в пределах 1% в год, для ПИФа может достигать 5%.
  3. Порог входа.Для ETF, доступных на Московской бирже, это значение начинается от 560 рублей. Стоимость пая существенно выше.
  4. Легкость покупки.Приобрести ценные бумаги фонда можно онлайн — достаточно иметь действующий брокерский счет. Для того чтобы купить пай, требуется посетить офис управляющей компании.

Доходность и риски фондов

Статистика торгов показывает, что фонды, связанные с акциями, демонстрируют более активную динамику цены, чем ETF-облигации. Гарантии увеличения цены фонда нет. Его доходность определяется стоимостью базового актива.

Целесообразность приобретения таких ценных бумаг обусловлена тем, что на длинных отрезках рынок растет.

С инвестициями в ETF-фонды связаны следующие риски:

  • рыночный риск — шанс падения котировок инструмента;
  • риск ликвидности — невозможность быстрой продажи;
  • валютный риск — падение стоимости валюты фонда;
  • инфляционный риск — связан с высоким уровнем инфляции и возможностью того, что доходность, полученная с помощью фонда, окажется ниже этого показателя;
  • ошибки в следовании индексу — возникновение существенной разницы в стоимости ценных бумаг фонда и базового актива.

Кроме того, существуют риски, связанные с банкротством управляющей компании, ликвидацией фонда и др.

Преимущества и недостатки ETF

Главное достоинство этого биржевого актива — диверсификация вложений.

Кроме этого, можно выделить:

  • низкий порог входа;
  • возможность инвестировать в любой сектор экономики;
  • возможность покупки и продажи в течение всего биржевого дня.

К недостаткам этого инструмента относятся:

  • наличие комиссий;
  • разница между ценой инструмента и чистых активов;
  • возможность овертрейдинга (торговли сверх имеющихся средств).

Инвестиции в ETF

Существует несколько вариантов инвестиций в этот инструмент. Самый простой — открыть брокерский счет или ИИС. Покупка производится аналогично приобретению акций и облигаций. Нет необходимости иметь счет в USD для иностранных активов. Главный недостаток такого подхода — ограниченное количество ETF, доступных в России.

Второй способ — завести счет у заграничного брокера. При этом появляется возможность вложений в существенно большее число фондов. Однако при этом возникает обязанность подавать декларацию 3-НДФЛ. Российские компании сами выступают в роли налогового агента.

Кроме того, инвестировать в ETF можно, приобретая паи ПИФов, в состав которых входит этот биржевой инструмент. Но это самый невыгодный метод, поскольку он влечет высокие комиссионные расходы.

Какие ETF доступны на Московской бирже

На ММВБ доступно 16 видов этого инструмента инвестиций, из них 5 в качестве базового актива имеют облигации (государственные и корпоративные российских и иностранных эмитентов), 10 – акции (российских и заграничных компаний) и 1 — золото.

ETF на Московской бирже — это способ инвестирования в зарубежные активы. Ценные бумаги иностранных компаний на ней не представлены. Приобрести их в России можно только на Санкт-Петербургской бирже.

На что обратить внимание при выборе ETF

Назвать однозначно лучшие решения нельзя. То, какому из существующих ETF отдать предпочтение, определяется целями, которые должны быть достигнуты с помощью вложений.

Один из ключевых факторов при выборе — желание инвестора получать дивидендный доход. Его наличие определяется политикой фонда и законодательством страны, в которой он создан. Представленные на ММВБ российские ETF не предполагают таких выплат. Все полученные от входящих в их состав активов дивиденды реинвестируются. Тем самым повышается стоимость ценных бумаг фонда. Такие активы не подходят тем, кто ориентирован на получение постоянного дохода от вложений. Им следует использовать иностранные инструменты.

Если же целью инвестирования является накопление фиксированной суммы или приумножение капитала, то такой подход имеет три преимущества:

  • обязанность по уплате НДФЛ возникает только при продаже актива;
  • нет необходимости тратить время на самостоятельное реинвестирование;
  • экономия на комиссиях, которые пришлось бы платить, вкладывая полученные дивиденды в новые активы.

Кроме того, следует учесть горизонты инвестирования. Если планируется вложить деньги на короткий срок (2–3 года), предпочтительно использовать ETF на облигации. Чем дольше планируется удерживать активы, тем больший процент в портфеле должен приходиться на фонды, работающие с акциями.

Важную роль играет готовность инвестора к риску. Тем, кто предпочитает минимизировать этот фактор, не следует использовать инверсные инструменты и фонды, инвестирующие с использованием кредитного плеча. Также не следует вкладывать все средства в активы одной страны или отрасли.

Подпишитесь на нашу рассылку, и каждое утро в вашем почтовом ящике будет актуальная информация по всем рынкам.

Все о торговле фондами ETF на Форекс

Здравствуйте, господа трейдеры и инвесторы! В прошлой статье мы говорили о том, что такое акции, и как ими торговать на Форекс, а сегодня речь пойдет о еще одном прибыльном инструменте инвестирования – ETF (Exchange Traded Fund). Биржевые фонды, или ETF, являются одной из самых популярных тенденций инвестирования за последние два десятилетия. В настоящее время фонды ETF включают активы на сумму около 4 триллионов долларов (в 2020 году активы ETF составляли 3 триллиона долларов). ETF позволяют инвесторам покупать различные активы в одном фонде, при этом биржевые фонды торгуются на бирже, как и акции. В этой статье вы узнаете, что такое ETF простыми словами, какие бывают виды ETF, в чем заключаются особенности ETF, чем они отличаются от акций и ПИФов, какие плюсы и минусы ETF, а также как купить ETF и торговать их на Форекс.

ETF – что это простыми словами

Главное правило инвестирования гласит: «Не храните яйца в одной корзине». Чем больше разных финансовых инструментов в вашем портфеле, тем меньше вероятность потери средств при снижении курса актива или банкротстве компании. Представим, что у вас есть 1000$. Вы решили купить на эти деньги акции перспективной компании X. Спустя какое-то время, курс акций этой компании упал на 40%. Когда он вырастит, неизвестно. Если продать эти акции сейчас, то вы получите обратно только 600$. Теперь представим, что вы вложили 1000$ в акции 20 компаний. Через год курс акций у трех компаний упал, у пяти компаний – остался неизменным, а у оставшихся 12 компаний – вырос. В результате вы получили прибыль от своих вложений.

Кажется, что это все очень просто. Но у каждой компании свои требования к покупке акций. Одни акции стоят дешево, другие – дорого. Одни акции можно покупать поштучно, а другие – лотами. Прибавьте сюда еще разный вес акций в портфеле. Например, вы хотите иметь 20% акций Газпрома, 15% Сбербанка, 10% Лукойла и т. д. Конечно, если у вас крупная сумма средств от 10 000$ и выше, то сделать все это гораздо проще. Но и в этом случае вам необходимо будет постоянно мониторить свой портфель акций, следить за экономической обстановкой в мире, добавлять в ваш портфель новые акции и т. д. А если у вас еще и небольшие инвестиции до 3000 – 4000$, то сделать все это гораздо сложнее.

На помощь инвесторам приходят ETF фонды. Они состоят из сбалансированного портфеля акций, облигаций, золота и других финансовых инструментов. В одном ETF может быть до 100 и более различных компаний. Покупая одну акцию ETF, вы приобретаете все акции компаний, которые входят в данный биржевой фонд. Таким образом, даже при минимальной сумме инвестиций вы можете диверсифицировать ваш портфель, покупая акции ETF.

Особенности ETF

ETF – это тип биржевого фонда, которому принадлежат различные виды ценных бумаг, часто одного типа. Например, фондовый ETF держит акции, в то время как облигационный ETF держит облигации. Одна акция ETF дает покупателям право собственности на все акции или облигации в фонде. Например, если ETF держит акции 100 компаний, то те, кто владеет фондом, будут иметь пакет акций пропорционально вложениям.

В отличие от паевых инвестиционных фондов (ПИФов), в которых профессиональные инвесторы активно управляют фондом, пытаясь определить, какие акции будут расти или падать, фонды ETF управляются пассивно. В портфеле ETF обычно хранится фиксированное количество акций на основе определенного индекса инвестиций.

Например, индекс S & P 500, пожалуй, самый известный в мире индекс, и он служит основой для многих ETF. Другие популярные индексы включают в себя индекс Dow Jones Industrial Average и индекс Nasdaq 100. ETF, основанные на этих фондах, называются индексными ETF. Стратегия инвестирования здесь проста – покупайте и держите все, что есть в индексе, и не принимайте активных торговых решений.

ETF торгуют на бирже в течение дня, в отличие от ПИФов, которые торгуют только после закрытия рынка. С ETF вы можете совершать сделки в любое время, когда рынок открыт.

За эти преимущества ETF взимают небольшие комиссии (0,1% годовых), которые являются платой за управление фондом. Появление ETF привело к тому, что количество ПИФов заметно снизилось, так как дешевые пассивно управляемые ETF стали более популярными.

Смотрите также, какие существуют брокеры с торговлей рублем.

Основные виды фондов ETF

Биржевые фонды ETF подразделяются по отраслям, финансовым инструментам, странам и другим характеристикам, которые волнуют инвесторов.

Вот некоторые из самых популярных видов ETF и что они включают в себя:

  • Отраслевые ETF. Существуют ETF, состоящие из ценных бумаг компаний, специализирующихся в определенной отрасли. Самыми популярными являются промышленные ETF, технологические, энергетические, сырьевые, потребительские, финансовые, а также компании в сфере коммунальных услуг, здравоохранения и недвижимости.
  • Индексные ETF. Это ETF с акциями в портфеле, основанных на индексах, таких как S & P 500 или Nasdaq 100.
  • Облигационные ETF. Это биржевые фонды, состоящие из облигаций, разделенные по любому количеству характеристик, включая безопасность, срок действия и эмитента.
  • Товарные ETF. В их портфель входят физические товары (например, золото) или его производители.
  • По стоимости акций. В портфеле ETF находятся акции, которые выглядят дешевыми по отношению к своим доходам или чистым активам.
  • По выплате дивидендов. Не все ETF выплачивают инвесторам дивиденды по акциям, многие из них сразу реинвестируют их в активы. Но есть и такие биржевые фонды, которые составляют свой портфель из дивидендных акций и выплачивают их своим инвесторам.
  • По странам. Это ETF, состоящие из акций с существенным влиянием на данную страну (например, акции США, акции Китая, акции России и т. д.).
  • Обратные или реверсивные ETF. Это фонды, которые получают прибыль за счет падения цен на ценные бумаги.

Управляющие фондами ETF могут разбить рынок практически на любое количество характеристик, если они считают, что инвесторы будут заинтересованы в покупке конечного продукта.

Плюсы ETF

Фонды ETF предлагают ряд важных преимуществ для инвесторов, особенно с точки зрения выбора инвестиций, простоты и затрат. Но ETF также ценны, потому что они предоставляют инвесторам новые инвестиционные возможности. С ETF вы можете инвестировать в индексный фонд S & P 500 прямо на бирже, вместо того, чтобы покупать маленький кусок каждой акции и тратить на это кучу комиссионных.

ETF также позволяют инвесторам легко достигать таких целей, как диверсификация. Один фонд может обеспечить мгновенную диверсификацию как по отрасли, так и по всему рынку. Инвесторы могут легко купить несколько фондов, ориентированных на каждый сектор, который они хотели бы иметь.

ETF также могут быть относительно дешевыми. Средняя комиссия ETF составляет 0,2 процента. Инвесторы могут также найти более дешевые ETF. Например, комиссия SPDR S & P 500 Index Trust составляет менее 0,1%.

Минусы ETF

У ETF есть несколько недостатков, о которых следует знать. Во-первых, при покупке акций ETF, вы не можете ими владеть и участвовать в собрании акционеров. Во-вторых, торгуя ETF на бирже, вы платите дополнительную комиссию за управление фондом.

Смотрите также, какие существуют брокеры с торговлей нефтью.

Как инвестировать в ETF?

Для покупки ETF вам необходимо иметь брокерский счет и доступ к фондовой бирже. Однако некоторые брокеры не дают доступ к определенным торговым площадкам. Чтобы избежать бюрократической волокиты с открытием брокерского счета и получить лучшие торговые условия, вы можете торговать CFD-контрактами на ETF у Форекс брокера.

Преимущества торговли CFD на ETF у брокера RoboForex

Открыв счет у Форекс брокера RoboForex , вы получаете следующие преимущества в торговле ETF с помощью CFD-контрактов:

  • минимальный депозит – 100 долларов;
  • кредитное плечо 1:20;
  • спреды от 0 пунктов;
  • удобная торговая платформа R Trader;
  • доступно более 1000 ETF;
  • можно торговать в обе стороны (на бирже можно только покупать ETF);
  • низкие комиссии;
  • быстрый вывод.

Выводы

За последние несколько десятилетий биржевые фонды ETF оказались невероятно популярными. Одна из самых известных стратегий инвестирования – покупка и владение индексным фондом S & P 500 – была рекомендована легендарным инвестором Уорреном Баффеттом. Хотя инвестиции в ETF подвержены колебаниям курса, долгосрочная тенденция к инвестированию в ETF выглядит очевидной. Доходность ETF может составлять от 15% до 30% в год. При этом вам не нужно самостоятельно выбирать, какие акции покупать. Достаточно просто купить ETF и держать его, чтобы получать прибыль. А торговля CFD-контрактами на ETF позволит вам зарабатывать на колебаниях курса как на повышении рынка, так и на его понижении. Удачных инвестиций!

Рейтинг лучших брокеров БО за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер среди всех брокеров бинарных опционов!
    Бесплатное обучение и демо счет — идеальный вариант для новичков и малоопытных трейдеров!
    Дают существенные бонусы за регистрацию:

Добавить комментарий