Financial Conduct Authority FCA – регулятор финансовых рынков и брокеров

Рейтинг надежности брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер среди всех брокеров бинарных опционов!
    Бесплатное обучение и демо счет — идеальный вариант для новичков и малоопытных трейдеров!
    Дают существенные бонусы за регистрацию:

FCA – Финансовый регулятор в Великобритании

FCA это независимый неправительственный орган, который регулирует финансы в Великобритании. Этот регулятор финансируется источниками из числа членов отрасли финансовых услуг. Его штаб-квартира базируется в Лондоне. Вам никто не будет никогда звонить из FCA, они работают по принципу решения проблем обращающихся клиентов, а не наоборот.

1 апреля 2020 года FCA и Орган пруденциального регулирования (PRA, является дочерней организацией Банка Англии) начали мониторинг всех мероприятий в индустрии финансовых услуг. FCA отвечает за регулирование деятельности более 26000 фирм в финансовой отрасли и мониторинг пруденциального поведения более чем 23000 компаний, которые находятся в зоне юрисдикции PRA.

Назначение FCA сводится к созданию среды, в которой будет поддерживаться высокий уровень «хорошего» поведения со стороны компаний посредством их регулирования. В этой же среде предполагается снижение количества возможностей и стимулов для «плохого» поведения, и компенсация за такое поведение может быть весьма высокой. FCA обязан мониторить и выносить вердикт по работе финансовых рынков, создавая условия для их позитивной деятельности, в результате чего финансовые услуги на территории Великобритании будут оказываться без проблем. Финансовый регулятор FCA абсолютно не предвзят, и его отношение к той или иной компании не зависит от ее рабочего стажа или финансового положения.

Каковы функции FCA?

  • Защищать клиентов и обеспечивать их доверие к тем фирмам, которые регулируются FCA;
  • Контролировать и защищать финансовые рынки для роста уверенности в том, что в финансовой отрасли Великобритании усиливается интеграция;
  • Поощрять эффективную конкуренцию и обеспечивать, чтобы потребители могли выбирать услуги из широкого спектра.

Цели FCA

  1. Одной из целей FCA является содействие справедливому обращению компаний с клиентами, исходя из уровня их финансовых знаний и понимания рыночных тенденций.
  1. Следующая цель заключается в усилении раппорта с потребителями для понимания их проблем и поведенческих линий.
  1. Следующая цель — иметь обоснованные и четкие ожидания от регулируемыми FCA фирм. Заранее оговаривается, что фирмы должны ожидать от финансового регулятора.
  1. FCA всегда старается быть в курсе всех вероятных рисков для потребителей и работает для того, что нанести этим рискам превентивный удар до того, как они станут опасны для клиентов.
  1. FCA, как финансовый регулятор, должна быть твердой и смелой в стратегии развития надежного сдерживания посредством дарованных ей полномочий.
  1. Надзор за деятельностью фирм — шестая цель FCA. Это является частью защиты клиентов со стороны регулятора. FCA пользуется ориентированным на риски подходом, направленных на гашение рисков для потребителей в зародыше.

Как FCA работает в отношении авторизации и одобрения частных лиц?

Как уже было изложено выше, основной функцией FCA является авторизация фирм и рассмотрение индивидуальных запросов. Благодаря этому, финансовый регулятор получает уверенность в том, что фирмы и частные лица, которые трудятся в финансовой отрасли, удовлетворяют стандартам FCA и имеют необходимые инструменты и навыки, чтобы работать на финансовом рынке.

По причине того, что FCA имеет задачу по поддержанию равной для всех конкуренции, этот финансовый регулятор всегда заинтересован в балансе между убеждением в соблюдении необходимых стандартов и поддержанием стабильного уровня конкуренции и инновационных тенденций в финансовой отрасли. Все это реализуется посредством выполнения регулярных проверок соответствия правилам со стороны компаний и частных лиц, чтобы убедиться, что не существует рисков возникновения препятствий для вступления в отрасль новых игроков.

Самые лучшие платформы для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер среди всех брокеров бинарных опционов!
    Бесплатное обучение и демо счет — идеальный вариант для новичков и малоопытных трейдеров!
    Дают существенные бонусы за регистрацию:

Стандарты качества, разработанные в Великобритании с участием FCA, должны выполняться для того, чтобы потребители были защищены и чтобы качество предоставляемых услуг находилось на стабильно высоком уровне.

Частью процесса одобрения запросов со стороны FCA является полная осведомленность со стороны заявителей о пруденциальных требованиях и принятие с их стороны безоговорочной ответственности за соблюдение стандартов. FCA также всегда работает над тем, чтобы заявители правильно понимали значение предоставляемых услуг и работали над тем, чтобы их клиенты были полностью удовлетворены качеством означенных услуг. Это достигается посредством правильного управления рисками и корпоративной культуры.

Сотрудники FCA не имеют офисов в России, поэтому любой кто будет вам звонить и представляться, якобы они из финансовой комиссии, то игнорируйте или можете перенаправить звонок в полицию. Сейчас участились случаи звонков под видом работников FCA, поэтому мы вынуждены предупредить. Также, помните, что никакая обанкротившаяся компания не имеют права продавать ваши личные данные, откуда FCA может знать ваш номер телефона или адрес электронной почты? Учитывая поправки в закон о защите личных данных (GDPR), любые попытки передачи информации сторонним лицам без вашего соглашения грозят компании многотысячными штрафами и не в рублях, а в евро. Будьте осведомлены, и даже если вам предлагают зарегистрироваться у другого брокера, с 99% уверенностью этот брокер не имеет соответствующей лицензии FCA. Получается не логично, сотрудникам FCA предлагать зарегистрироваться у брокера, который совершенно не надёжный. Видите, путём простого анализа и знания законов/индустрии можно избежать потери средств, которые были тяжким трудом вами заработаны.

Регулирующая организация FCA

FCA (Financial Conduct Authority) – это независимый неправительственный финансовый регулятор, находящийся под контролем Министерства финансов Великобритании. Ранее регулятор FCA назывался FSA (Financial Services Authority). Но с выходом нового британского закона с 1 апреля 2020 года о контроле финансовых рынков «Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании» (FSA) распалось на два регулятора: «Службу финансовой деятельности» (FCA) и «Орган пруденциального надзора» (PRA). Фактически у FCA остались те же цели и задачи, что и у ее предшественника FSA, но сузился список компаний, попадающих под юрисдикцию регулятора (в основном это брокеры, мелкие и средние банки, инвестиционные компании и различные фонды), и значительно расширились полномочия, которые FCA может применять к ним в случае обнаружения нарушений правил и мошеннических действий. Что касается PRA, являющийся дочерней организацией Банка Англии, то данный регулятор контролирует деятельность больших финансовых организаций, таких как крупные банки и страховые компании.

Цели и задачи FCA

Целями FCA являются:

  • обеспечение гарантий участников рынка в соответствии с законодательством Великобритании;
  • поддержание финансовой стабильности Великобритании;
  • защита прав инвесторов;
  • создание условий для прозрачности финансовых рынков;
  • способствование сокращению количества финансовых преступлений.

К основным задачам FCA относятся:

  • гарантия безопасности потребителей финансовых услуг;
  • организация и поддержание честной конкуренции;
  • обеспечение целостности финансовой системы Великобритании.

Фактически финансовые рынки находятся под полным контролем Банка Англии, а регулирующие организации FCA и PRA отвечают за регулирование деятельности более 50 тысяч финансовых компаний, следят за выполнением их обязанностей перед своими клиентами, а также осуществляют меры по пресечению мошеннических действий. Так, FCA может ограничить рекламу финансовых услуг и даже запретить их, если будет установлено, что финансовые услуги обладают повышенными рисками.

Как получить лицензию FCA?

Получить лицензию FCA достаточно просто. Нужно заполнить заявку, оплатить членский взнос до 25 тысяч британских фунтов, предоставить бизнес-план и финансовую отчетность за прошлый год. Но удержать лицензию FCA намного сложнее, так как регулятор постоянно проводит проверки и аудиты, просматривает ежемесячные отчеты компании, требуя от брокеров информации о каждой заключенной ими сделки, а самое главное условие состоит в том, чтобы брокер хранил средства своих клиентов на обособленных счетах отдельно от своего капитала. В случае обнаружения нарушений этих требований FCA не только может аннулировать лицензию брокера, но также максимально проинформирует общество о нарушениях данной компании, что подорвет ее авторитет и негативно скажется на дальнейшей деятельности.

Вот почему FCA считается одним из самых надежных регуляторов, а брокеры пытаются получить лицензию, открывая дочерние компании в Великобритании. Для инвесторов FCA служит гарантией их вложений даже в случае банкротства компании, а для брокеров FCA является хорошей рекламой их деятельности, так как на сайте FCA публикуется открытый список компаний, получивших ее лицензию.

Регулирующий финансовый орган FCA (The Financial Conduct Authority)

Надзорный орган Великобритании FCA осуществляет регулирование деятельности финансовых организаций, предоставляющих различные услуги другим лицам, для обеспечения целостности финансовых рынков страны. Финансирование FCA производится за счет комиссионных сборов с участников регулируемых рынков, поэтому эта организация полностью независима от правительства Соединенного Королевства.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Предшественником FCA был орган FSA, получивший полномочия выполнять финансовый надзор в 2001 году. Переименование случилось весной 2020 года одновременно с передачей функции регулирования банковской, страховой и крупной инвестиционной деятельности отдельному подразделению Банка Англии.

p, blockquote 3,0,1,0,0 —>

Миссия FCA

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

The Financial Conduct Authority (FCA)

Выполняя надзорную деятельность в рыночном секторе, затрагивающем интересы не только бизнес-объединений, но и обычных людей, FCA стремится обеспечить рынкам и экономике Великобритании стабильность, конкурентоспособность и справедливость функционирования. Достигается это обеспечением:

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

  • защиты потребителей финансовых услуг;
  • защиты и целостности финансовых рынков;
  • эффективной конкуренции в интересах потребителей.

Один из способов, которыми FCA достигает поставленные цели, заключается в укреплении целостности рыночной системы, в которой фирмы активно развиваются, а потребители ей полностью доверяют за счет ее прозрачности и открытости. Для этого:

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

  • руководство компаний регулярно отчитывается за проведенную деятельность на финансовых рынках;
  • предотвращается возникновение конфликта интересов;
  • запущен упорядоченный возврат активов клиентов;
  • поднадзорные фирмы применяют бизнес-модели, вызывающие доверие к рынкам и не допускающие злоупотреблений;
  • интересы каждого клиента фирмы, выступающей в качестве агента от его имени, являются приоритетными;
  • практикуется ранее вмешательство в оптовые рынки, чем достигается максимальное снижение риска нанесения ущерба розничным потребителям.

Участие в европейских и глобальных рынках

Регулярно представители FCA взаимодействуют с европейскими и мировыми партнерами с целью активизации взаимовыгодного сотрудничества, обмена лучшими практиками и обсуждения вопросов, представляющих общий интерес. Внедрение общеевропейских и глобальных нормативных стандартов и надзор за их исполнением в Великобритании – одна из компетенций FCA. Одновременно регулятор участвует в процессе улучшения эффективности, пропорциональности и последовательности европейского и глобального законодательства в отношении финансовых рынков.

p, blockquote 7,1,0,0,0 —>

Регулирующий орган Великобритании обеспечивает целостность рынка, защиту клиентов и поддержание конкуренции.

Среди европейских организаций FCA активно сотрудничает с:

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

  • Европейским управлением ценными бумагами и биржами ESMA (в нем представители FCA возглавляют комитеты по защите прав потребителей и по производным сырьевых финансовых инструментов);
  • Европейским банковским ведомством EBA;
  • Европейским страховым и пенсионным центром EIOPA;
  • Европейским системным советом по рискам.

На мировом уровне FCA взаимодействует с:

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

  • Международной комиссией по ценным бумагам;
  • Международной ассоциацией страховых регуляторов;
  • Советом финансовой стабильности;
  • Международной организацией по защите прав потребителей;
  • Организацией экономического сотрудничества и развития.

Требования FCA к брокерам

Интересы клиентов каждого брокера, имеющего лицензию FCA, находятся под надежной защитой, стимулируя активизацию их инвестиционной деятельности. С этой целью регулятор в любое время может инициировать проверку лицензированных брокеров для контроля соблюдения ими следующих обязательных условий:

p, blockquote 10,0,0,1,0 —>

  • размер капитала должен удовлетворять установленному ликвидному уровню;
  • ежегодно должны проводиться аудиты независимыми организациями;
  • публикация финансовой отчетности должна выполняться своевременно.

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

Брокерами, регулируемыми FCA, являются:

Регулирование платежных систем

Весной 2020 года в структуре FCA был сформирован новый отдел – регулятор платежных систем PSR. Задача этого отдела – поощрение конкуренции и внедрения инноваций в Системе платежей. Это должно способствовать соблюдению интересов субъектов экономической деятельности, пользующихся ею. Решить эту задачу PSR планирует путем:

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

  • вывода на рынок платежных систем новых игроков (при этом должны быть соблюдены прозрачность, открытость и справедливость проведения тендеров на предоставление услуги);
  • принятия общего международного стандарта информационного обмена для быстрых платежей.

p, blockquote 14,0,0,0,1 —>

Эти меры, по мнению FCA, способны стимулировать здоровую конкуренцию среди поставщиков услуг Системы платежей.

(2 оценок, среднее: 5,00 из 5)

Рейтинг лучших брокеров БО за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер среди всех брокеров бинарных опционов!
    Бесплатное обучение и демо счет — идеальный вариант для новичков и малоопытных трейдеров!
    Дают существенные бонусы за регистрацию:

Добавить комментарий