Что такое акции

Рейтинг надежности брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер среди всех брокеров бинарных опционов!
    Бесплатное обучение и демо счет — идеальный вариант для новичков и малоопытных трейдеров!
    Дают существенные бонусы за регистрацию:

Что такое акции простыми словами

Практически каждая компания рано или поздно сталкивается с необходимости привлечения инвестиций в свою деятельность по различным причинам и с разными целями. Способов привлечь средства инвесторов в свой бизнес множество, крайне популярным сегодня является эмиссия ценных бумаг. Одним из самых простых и распространённых вариантов является выпуск собственных акций. Иными словами, компания выставляет свои акции на рынок, а инвесторы их приобретают. В итоге получается выгодное двусторонние сотрудничество: фирма получает средства от инвестора, купившего акции, а он, в свою очередь, получает в дальнейшем получаете некоторую часть от дохода формы в виде дивидендов.

Помимо этого, перед акционерами открывается возможность торговли своими акциями на фондовом рынке, получая прибыль за счет колебаний их цены; так же акционеры могут принимать участие в управлении компанией. Держатели акций не обделены и гарантиями, ведь в случае ликвидации фирмы – они получат часть ее имущества.

Категории акций

Наиболее распространены два типа акций – это обыкновенные акции и привилегированные акции. Держатели акций первого вида имеют право участвовать в собрании акционеров и голосовать при принятии решений, получать часть прибыли компании, как и держатели любых акций. Стоит отметить, что количество акций у одного держателя прямо пропорционально числу его голосов на общем собрании акционеров.

Второй вид акций дает своим владельцам прибыль большую, чем получают держатели обыкновенных акций, а также право преимущества во время распределения дивидендов. Существенным минусом таких акций является то, что их владельцы уже не имею права участия в голосованиях, проводимых во время собраний акционеров.

Виды акций

Видов акций существует множество, все они разделяются по разным классификациям. Самыми простыми из них, с которыми необходимы быть знакомым:

  • Документарные и бездокументарные акции.
  • Именные и предъявительские акции.
Самые лучшие платформы для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер среди всех брокеров бинарных опционов!
    Бесплатное обучение и демо счет — идеальный вариант для новичков и малоопытных трейдеров!
    Дают существенные бонусы за регистрацию:

Первая классификация основана на форме выпуска акций. Они могут быть в бумажном варианте – документарные или бездокументарные, то есть электронная их версия. Наше современное технологически развитое общество постепенно уходит от производства бумажных акций, пусть и эстетически приятный процесс получения бумажного свидетельства о том, что теперь вы владелец акций, но процесс их выпуска крайне неэффективен, да и дорого обходится.

Вторая же классификация основана на размере номинала акции. Акции большого номинала являются именными, в названии заключена сама сущность этого вида – в таких акциях указываются основные данные владельца, который официально регистрируется в документации компании. Для компании важно отслеживать такие крупные акции, а данные владельца сделают этот процесс проще, особенно учитывая то, что владельцы именных акций не могут их продавать, передавать или дарить, не уведомив акционерное общество. Предъявительские акции – это акции небольшого номинала, они не слишком значительны, поэтому их движение не требует особого контроля, а значит их можно свободно передавать.

Также, акции могут классифицироваться по типу акционерного общества:

  • Акции публичных компаний.
  • Акции не публичных компаний.

Дивиденды

Выше уже несколько раз было упомянуто понятие дивидендов, однако, их суть понятна не каждому. Итак, приобретая акции какой-либо компании, акционеры имеет право получения части прибыли от деятельности компании, как раз именно эта часть прибыли и называется дивидендами. То есть дивиденды – это часть от всей прибыли компании, которая распределяется между держателями акций этой компании.

Каждая фирма, осуществляющая выпуск акций, разрабатывает собственную дивидендную политику, в которой определяется порядок начисления и срок выплаты дивидендов.

Бенефициар

Этим не всегда понятным словом называется владелец ценных бумаг, то есть получатель выгоды. Синонимом термина «бенефициар» является термин «выгодоприобретатель», они оба означают юридическое либо физическое лицо, которое получает прибыль в соответствии с долговыми документами.

Что такое акции и как на них можно заработать

Одним из самых массовых и доступных инвестиционных инструментов являются акции. Давно ушли в прошлое времена, когда их владельцами становились толстосумы со слитками золота в кармане. Сегодня даже человек с маленькой суммой в кошельке сможет стать акционером. И если ваша мечта “владеть заводами, газетами и пароходами”, то вы просто обязаны знать, что такое акции и как на них зарабатывают.

Определение

Официальное определение я приведу из закона о рынке ценных бумаг.

Акция – эмиссионная ценная бумага, закрепляющая права ее владельца (акционера) на получение прибыли акционерного общества в виде дивидендов, на участие в управлении акционерным обществом и на часть имущества, остающегося после его ликвидации. Акция является именной ценной бумагой.

Давайте объясним его простыми словами, для чайников. Ценная бумага не означает, что вы купите именно бумагу в прямом смысле этого слова. С развитием информационных технологий ваше обладание акциями фиксируется на электронных носителях в специальных реестрах и базах.

Предприятие, которое хочет привлечь дополнительные деньги на свое развитие, может выпустить акции. Их общая стоимость не превышает уставного капитала организации. Например, если капитал акционерного общества “АБВГД” составляет 10 млн рублей, а стоимость акции определена в 1 тыс. рублей, то на рынке окажутся не более 10 тыс. акций.

В экономическом смысле акция является подтверждением того, какая сумма денег находится в уставном капитале акционерного общества.

Приобретая одну из них или целый пакет, вы становитесь владельцем части компании и имеете определенные права:

  • на получение прибыли в виде дивидендов,
  • участие в управлении,
  • получение части доходов от имущества в случае его распродажи в результате ликвидации предприятия.

Главная цель большинства инвесторов и покупателей акций – это получение прибыли. Мало кому интересно владеть долей предприятия, ценные бумаги которого не пользуются спросом на фондовом рынке, котировки их снижаются, дивиденды не выплачиваются. В случае банкротства даже от реализации имущества можно ничего не получить.

В определении встречается еще одно незнакомое слово “эмиссионная”. Эмиссия – это выпуск в обращение. Поэтому эмиссионная означает, что ценные бумаги выпускают в обращение, где они свободно продаются и покупаются.

Полнота тех или иных прав зависит от того, какие типы акций вы приобретаете. Их и рассмотрим дальше.

В России могут быть акции:

1. Обыкновенные. Владельцы имеют право:

  • по итогам финансового года получить дивиденды;
  • участвовать в голосовании на собрании акционеров и тем самым влиять на принятие решений (одна акция – один голос);
  • при ликвидации предприятия получить часть его имущества.

Собрание акционеров принимает все важные решения по управлению предприятием, его ликвидации или реорганизации, выплате дивидендов. Дело в том, что чистая прибыль может и не направляться на выплаты акционерам, а остаться для развития акционерного общества. Поэтому владение обыкновенной акцией не гарантирует получение прибыли в конце года.

Источником дивидендов для владельцев обыкновенных ценных бумаг является только чистая прибыль. Если ее нет, нет и выплат. Если она есть, выплат все равно может не быть. Все решает собрание акционеров, в том числе утверждает и размер выплачиваемых акционерам денег.

Владельцы таких ценных бумаг лишены голоса на собрании акционеров, но имеют первоочередное право на получение дивидендов. И выплаты производятся не только из чистой прибыли, но и из других источников. А при ликвидации предприятия они тоже в первую очередь возмещают свои потери за счет доходов от продажи имущества.

От количества акций многое зависит. Например, контрольным считается пакет из 50 % + 1. Его владелец может оказать существенное влияние на выносимые решения. А пакет из 75 % + 1 устанавливает безграничные права по управлению компанией.

Стоимость

Различают несколько видов стоимости:

  • номинальная – это та стоимость, которая рассчитывается при формировании уставного капитала, т. е. отношение капитала к количеству выпущенных акций. Раньше она записывалась на лицевой стороне ценной бумаги, теперь заносится в реестр. Номинальная стоимость всех обыкновенных акций на предприятии одинаковая;
  • эмиссионная – это стоимость, по которой ценные бумаги выпускаются на фондовый рынок и приобретаются первыми акционерами. Она может быть равна или больше номинальной стоимости. В последнем случае образуется эмиссионный доход;
  • рыночная – стоимость, которая формируется под действием спроса и предложения на рынке. Она в первую очередь интересует инвесторов, потому что именно по рыночной цене мы покупаем и продаем ценные бумаги. На фондовой бирже рыночная стоимость называется курсом или котировкой;
  • балансовая – стоимость, которая рассчитывается как отношение чистых активов предприятия к количеству выпущенных акций.

Факторы, которые влияют на котировки:

  • экономическая и финансовая политика государства;
  • состояние экономики страны в целом и конкретной отрасли в частности;
  • колебания курсов валют;
  • международная и внутренняя конкуренция;
  • факторы, которые не зависят от действий предприятия и правительства, например, санкции;
  • уровень и темпы развития предприятия, например, разработка и выведение новых товаров, масштабная модернизация.

Большое влияние оказывают и субъективные факторы. Например, слухи о новом мировом кризисе или информация из достоверных источников по поводу прогнозов развития тех или иных предприятий. На снижение стоимости акций Боинга повлияла серия катастроф с самолетами этой компании.

Именно поэтому инвестиции в акции – это рискованная операция для непрофессионалов в инвестициях. Новички легко могут заработать много денег, но и легко все потерять. Исключение составляют так называемые инвестиционные биржевые фонды (ETF). В конце статьи я кратко рассмотрю, что это такое и почему для новичков это идеальный инструмент.

Как заработать на акциях

Чтобы приобрести долю в какой-нибудь компании, надо купить ее акции. Они обращаются на фондовом рынке. Но доступ туда возможен только профессиональным компаниям, которые имеют брокерскую лицензию и аккредитацию на бирже.

Чтобы стать участником торгов, вы должны открыть брокерский счет у любого аккредитованного брокера. При самостоятельном подборе инвестиционных инструментов:

  • вы по телефону даете распоряжение об их покупке или продаже;
  • работаете на специальных платформах, к которым брокер даст вам доступ и из нее отдаете распоряжения;
  • в личном кабинете на смартфоне или компьютере взаимодействуете с биржей через брокера.

С каждой операции брокер взимает комиссионные, поэтому при выборе компании обратите внимание на тарифы. Если вы совсем не хотите заниматься трейдингом, то рассмотрите уже готовые решения для инвестиций, которые разрабатывают специалисты в брокерской фирме. Комиссионные в этом случае будут выше, потому что вы оплачиваете интеллектуальный труд профессионалов.

Как можно заработать на акциях:

  1. Получить дивиденды. Это не всегда возможно и часто не в том размере, в каком ожидаете.
  2. Правильно продать ценные бумаги. Это означает, что вы должны продать их дороже, чем покупали. Иногда даже профессиональные инвесторы ошибаются в своих прогнозах. Новичкам уж точно не стоит заниматься самостоятельной торговлей на бирже. Но есть вариант, по которому почти невозможно проиграть. Я говорю об инвестиционных биржевых фондах (ETF).

Преимущества ETF

ETF – это своеобразная корзинка, в которой хранятся ценные бумаги сразу нескольких десятков компаний. Например, есть ETF предприятий США или голубых фишек России, ETF Китая, ETF рынка IT-технологий и др.

Инвестиционная компания покупает пакеты акций на несколько миллионов долларов или евро, формирует из них ETF и продает рядовым инвесторам акции такого биржевого фонда. Покупая их, вы получаете долю от всех компаний, которые входят в данный ETF.

Почему я говорю, что покупка ETF – это идеальный инструмент для новичков:

  1. Стоимость одной акции ETF незначительная (есть около 500 руб., есть и дороже). В любом случае доступность по цене значительно выше, чем если бы вы покупали ценные бумаги предприятий самостоятельно.
  2. Комиссионные за управление небольшие, потому что часто ETF следует за биржевым индексом и не требует большой аналитической работы специалистов.
  3. Можно покупать от 1 штуки, чего не скажешь о покупке акций конкретного предприятия. Часто они продаются только пакетами, на которые уже просто не хватит средств.

И не забывайте, что для самостоятельной покупки ценных бумаг сразу нескольких предприятий потребуется большой капитал. Не все начинающие инвесторы его имеют. Сосредотачиваться на какой-то одной компании не имеет смысла. Вы можете все потерять. Портфель должен быть дифференцирован, т. е. распределен между инструментами с разным уровнем риска.

В ETF риск потери доходов сведен к минимуму, т. к. вы одновременно покупаете акции нескольких десятков предприятий. Проседает одно из них, поднимается другое, а в среднем ваша доходность растет. Сложно представить ситуацию, когда рухнут сразу все компании в вашем ETF.

На Московской фондовой бирже сейчас представлены 15 ETF. По сравнению с иностранными биржами выбор небольшой. Но недавно и такого не было. Вы можете вложиться в рынки США, Китая, Германии и даже Казахстана, купить фонд золота или IT-технологий.

Отличие акции от облигации

Иногда начинающие инвесторы не понимают разницу между акциями и облигациями. Оба инструмента представляют собой ценные бумаги, но есть существенные отличия:

  1. Облигации выпускают государственные структуры и частные компании. В первом случае чаще всего пытаются покрыть дефицит бюджета, во втором – привлечь дополнительные средства для развития.
  2. Покупая облигации, вы становитесь кредитором государства или предприятия, отдаете в долг ему деньги. Они имеют фиксированный срок действия и плату (купонный доход), которую эмитент обязуется выплачивать за использование ваших средств. Не все облигации имеют купонный доход.
  3. В отличие от акций вы не получаете дивидендов и не имеете права голоса в управлении компанией. Но гарантируете себе получение купонного дохода (обычно 2 раза в год), величина которого фиксируется при покупке.
  4. Облигации считаются консервативным и низкорискованным инструментом, потому что отказ от выплат грозит дефолтом. Государство и предприятие сделают все возможное, чтобы этого не допустить.

Финансовые консультанты советуют в своем инвестиционном портфеле обязательно иметь облигации в размере количества прожитых вами лет. Например, если вам 30 лет, то доля облигаций должна быть не менее 30 %.

Заключение

Наша страна прошла еще слишком незначительный путь в рыночной экономике, чтобы мы могли в полном объеме воспользоваться всеми инвестиционными возможностями. Но с каждым годом их становится все больше. Даже если вы можете инвестировать в месяц не более 5 000 рублей, делайте это. Дисциплина и постоянное обучение финансовой грамотности сделают свое дело. Вы сможете создать свой капитал, а его размер зависит только от вас.

Что такое акции? Типы, дивиденды, курсовая разница

Для начинающего инвестора стоит узнать, что такое акции. Самый популярный инструмент для получения прибыли пользуется повышенным спросом, в силу доступности и прозрачной схеме работы. Дивиденды и курсовая разница – главные механизмы заработка. Выбор самого оптимального зависит от ожиданий инвестора, размера капитала и надежности компании, в которую вкладываются средства.

Содержание

Про акции

Акция – ценная бумага, дающая право владельцу претендовать на часть прибыли или имущества компании.

Но эмиссионер (организация, выпустившая акции) может быть убыточным, иметь большую задолженность, ликвидироваться или обанкротиться. Акционер рискует больше остальных участников деятельности.

Оказаться без прибыли так же легко, как и получить повышенный доход. Поэтому акции считаются рискованным инвестиционным инструментом.

Получение прибыли возможно двумя способами: дивиденды и биржевые торги.

Откуда берется цена

Стоимость акции – непостоянная величина и меняется в зависимости от количества, последующего дробления, ситуации на биржевом рынке, популярности в качестве инвестиции и т.д. На первичном этапе (сразу после выпуска) цена определяется спросом и альтернативными предложениями. Как только показатель станет более или менее устойчивым, он покажет настоящую ликвидность компании – курс одной акции умножается на общее количество в обороте.

На формирование конечной стоимости влияет три фактора:

  1. Номинальная цена (при выпуске) – уставной капитал делится на общее число акций.
  2. Балансовая – активы предприятия-эмиссионера суммируются и делятся на количество выпущенных акций.
  3. Рыночная – классическая формула «спрос минус предложение».

Инвесторов в первую очередь интересует рыночная цена. Именно от неё зависит будущая прибыль. Показатель самый непредсказуемый и загадочный, несмотря на четкое определение условий формирования. Существуют множество теорий, якобы объясняющих, почему еще вчера стоимость одной акции определенного предприятия была высокой, а сегодня упала ниже номинальной. Самой популярной считается, что на рыночный курс влияют личные настроения, ожидания и прогнозы инвесторов. На формирование «вкусов» последних сказываются несколько экономических факторов:

  • Деятельность предприятия – прибыль (часто скрытая от посторонних глаз), конкурентоспособность, развитие (открытие филиалов, введение новых брендов), упоминание в СМИ.
  • Репутация руководства компании-эмиссионера – инвестор вряд ли захочет вкладывать свои кровно заработанные в предприятие, директором или учредителем которой является бывший организатор финансовой пирамиды.
  • Курсы валют, от которых зависит стоимость сырья, оборудования, материалов, услуг и т.д.
  • Настоящее экономическое положение государства.
  • Законы и поправки к ним, относящиеся к сфере деятельности компании.

Катаклизмы, природные и человеческие, погода, сезонность, даже время суток может влиять на рыночную стоимость акции. И если раньше, предсказать курс можно было, только полагаясь на собственную интуицию и скудные новости, то сегодня, благодаря интернету и глобализации процессов, можно учитывать самые мелкие детали.

Типы ценных бумаг

Акции бывают двух видов:

Привилегированные

Особенность уже обозначена в названии.

Акции дают привилегии держателям при банкротстве или ликвидации предприятия (выплата дивидендов происходит в первую очередь). Акционеры получают гарантированные фиксированные выплаты, которые прописываются в уставных документах компании. В то же время, привилегированные акции не дают право голоса (за редким исключением), могут быть изъяты у держателя без указания причин, но с компенсацией стоимости и морального ущерба.

Обычные

Самый привлекательный и прибыльный вид для инвестиций. Как следует из определения, акции дают право на получение части прибыли компании, делают участника совладельцем с правом голоса. Но риск у держателей большой – нестабильная выплата дивидендов и отсутствие компенсации в случае банкротства предприятия.

Как заработать на акциях

Подавляющее большинство инвесторов – это вполне обычные люди, которые зарабатывают на акциях путем спекуляций. Курсовая разница между покупкой и продажей и есть тот лакомый кусочек прибыли, который может достигать очень внушительных размеров, по мере роста опыта, знаний и, конечно, вложений.

Еще один способ получение дивидендов – подходит для крупных инвесторов или начинающих, с достаточно большим капиталом.

Дивиденды

Выплачиваются по финансовому результату компании из чистой прибыли. Сроки зависят от организации бухгалтерского учета на предприятии, точнее как часто формируется финансовые итоги – квартал, шесть/девять месяцев, год. После совета директоров, проводится собрание акционеров, где собственно и оглашается сумма дивидендов по одной акции. Выплаты должны производиться не позднее 25 рабочих дней, после отчетного периода (прописывается в уставе компании).

Инвестор, который приобрел акции позднее отчетной даты. Например, финансовый результат формируется каждые полгода, оглашается 10 января и 10 июля. Если акции были куплены 15 февраля, то дивиденды инвестор получит только после 10 января следующего года.

Курсовая разница

Торговля акциями на бирже более привлекательна для инвесторов, если смотреть на долгосрочной перспективе. Можно в любой удобный период времени продавать и покупать ценные бумаги. Главное – постоянно контролировать котировки, чтобы не упустить выгодную курсовую разницу. Перед покупкой акций следует ознакомиться с порядком выплаты дивидендов в компании. После закрытия реестра (оглашения финансового результата) общая стоимость акций падает.

Соответственно это хорошее время для покупки. Уже через 3-4 месяца цена возвращается к прежним или увеличенным показателям – время продавать.

Как уже отмечалось выше, у всех компаний разные сроки выплат, поэтому можно круглогодично инвестировать и получать прибыль. Нужно всегда оценивать риски и понимать, что делаете.

Брокер

Финансовая организация с лицензией на биржевые торги называется брокером.

Иными словами, это посредник между инвестором и биржей. Подобные услуги предоставляются банками, коммерческими учреждениями или отдельными компаниями. Именно с помощью брокера осуществляется покупка и продажа ценных бумаг. Основные функции:

  • Учет денежных средств (инвестиций) клиента;
  • Регистрация на бирже, присвоение кодов для осуществления сделок;
  • Информация о ходе и результате торгов;
  • Перевод денег и ценных бумаг на депозитный счет клиента;
  • Выполнение заявок;
  • Отчеты по движению денежных средств, акций;
  • Официальные справки о полученных доходах для органов ФНС.

Для новичков имеет смысл обратить свое внимание на Тинькофф инвестиции. На официальном сайте можно легко разобраться с принципами работы. Здесь же, буквально за пару дней, открывается инвестиционный счет. При наличии дебетовой карты банка, даже не придется оформлять бумажные документы.

Хотя и с ними трудностей не возникнет – курьер привезет в любое указанное место, совершенно бесплатно. После стандартного оформления можно начинать инвестировать в акции. Робот подберет акции, учитывая ваш капитал, пожелания к будущей прибыли и сроков реализации.

Как купить

Каждый человек, готовый вложить часть своих сбережений в акции, автоматически становится инвестором. Для этого достаточно подобрать надежного брокера (в нашем случае Тинькофф), заключить договор (дистанционно) и передавать заявки на покупку акций.

Пожелания обрабатываются в автоматическом режиме, при помощи специальных программ.

Также инвестору доступны функциональные инструменты для совершения выгодной сделки:

  • аналитические данные по ситуации на рынке ценных бумаг;
  • анализаторы курса;
  • графики и прогнозы в реальном режиме времени;
  • количество подаваемых заявок и формирование спроса.

Доступ к ценной информации предоставляет брокер, после заключения договора. Немного интуиции, базовых знаний в области экономики и результат не заставит себя ждать.

Как продать

Продавать акции можно по аналогии с покупкой – через брокера. Или напрямую инвестиционным компаниям.

Последний способ привлекателен максимально простой и прозрачной схемой. Но существенно заниженная рыночная стоимость заставляет инвестора очень долго трудиться для получения ощутимых результатов.

С брокером все происходит гораздо быстрее и надежней – заключается договор, открывается депозитный счет, устанавливается комиссионное вознаграждение. Заявка на продажу подается в автоматическом режиме, через специальные программы. Курсовая разница (прибыль) за минусом комиссии брокера поступает на счет в течение 24-48 часов после удачных торгов.

Вывод

Акции – оптимальный вариант для инвестиций новичку в мире ценных бумаг. Как и любой другой экономический инструмент, они потребуют тщательного изучения и ответственного подхода. Но это не так сложно, как кажется на первый взгляд, особенно, если сразу обратиться к надежному посреднику.

Несмотря на возможность получения быстрой прибыли на курсовой разнице, это скорее исключение, чем правило. Акции – это долгосрочная перспектива, которая начнет приносить стабильную прибыль через 6-12 месяцев, независимо от выбранного способа заработка (дивиденды или курсовая разница). В любом случае, если вы решили попробовать себя в качестве инвестора, специалисты рекомендуют начинать именно с акций.

Как считаете, выгодно ли покупать акции? Пишите в комментариях ваше мнение, если вам понравилась статья, не забудьте поставить ей оценку!

Рейтинг лучших брокеров БО за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Лидер среди всех брокеров бинарных опционов!
    Бесплатное обучение и демо счет — идеальный вариант для новичков и малоопытных трейдеров!
    Дают существенные бонусы за регистрацию:

Добавить комментарий